Investment Consulting

Onze beleggingsexperts beschikken over diepgaande kennis van de volledige beleggingscyclus van (institutionele) beleggers en staan klaar om u te ondersteunen met zowel strategisch als praktisch advies. Wij leveren innovatieve en op maat gemaakte oplossingen die aansluiten bij uw specifieke behoeften en u helpen om uw beleggingsdoelen te bereiken. Wij hebben geen relaties met vermogensbeheerders en beheren ook zelf geen vermogen, waardoor we volledig onafhankelijk kunnen adviseren

Voor wie?

Onze Investment Consulting diensten zijn gericht op:

• Verzekeraars
• Pensioenfondsen
• Pensioenuitvoerders
• Goede Doelen en Stichtingen
• Private Wealth

Met welke vragen kunt u bij ons terecht?

Onze klanten kunnen bij ons terecht met uiteenlopende vragen, waaronder:

• Strategische Asset Allocatie: Hoe kunnen we onze beleggingsportefeuille optimaliseren om aan onze lange termijn doelen te voldoen?
• Duurzaam Beleggen: Hoe kunnen we ESG-factoren (Environmental, Social, Governance) integreren in onze beleggingsstrategie?
• Asset and Liability management (ALM): Hoe kunnen we het strategisch beleggingsbeleid kwantitatief onderbouwen rekening houdend met de verplichtingstructuur? Hoe vinden we de optimale balans tussen strategische doelstellingen en risicobereidheid?
• Solvency II: Hoe zorgen we ervoor dat we voldoen aan de Solvency II vereisten en hoe kunnen we onze kapitaalpositie optimaliseren?
• Risicobeheer: Welke strategieën kunnen we implementeren om onze beleggingsrisico’s te minimaliseren?
• Scenariosets en scenario analyse: Hoe kunnen we onze solvabiliteit blijvend beschermen onder veranderende economische omstandigheden en mogelijke stressscenario’s?
• Implementatie van Vermogensbeheer: Hoe kunnen we de meest geschikte vermogensbeheerder of custodian selecteren en onze uitbestedingspartners evalueren?
• Regelgeving en Compliance: Hoe zorgen we ervoor dat onze beleggingen altijd compliant zijn met de laatste wet- en regelgeving?
• Ondersteuning beleggingsadviescommissie (BAC): Kunnen wij bij jullie terecht voor vaste adviseurs voor onze beleggingsadviescommissie?

Implementatie van Vermogensbeheer

Wij bieden uitgebreide ondersteuning bij de implementatie van vermogensbeheer, waaronder:

• Manager- of Custodian-selectietrajecten: Begeleiding bij het selecteren van de meest geschikte vermogensbeheerder of custodian op basis van uw specifieke criteria en behoeften.
• Evaluatie of beoordeling van uitbestedingspartners: Grondige evaluatie en beoordeling van bestaande of potentiële uitbestedingspartners om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de hoogste normen van governance en operationele efficiëntie.

ALM-Studies

Wij voeren uitgebreide Asset & Liability Management (ALM) studies uit om financiële risico’s te beheersen die voortvloeien uit een mismatch tussen activa en passiva. Hierbij houden we rekening met de vereisten vanuit het toezichtskader. Onze ALM-studies helpen bij:

• Risicobeoordeling: Identificeren en kwantificeren van risico’s zoals rente, liquiditeits- en solvabiliteitsrisico’s.
• Strategische planning: Ontwikkelen van strategieën voor de lange termijn om de stabiliteit en winstgevendheid te waarborgen.
• Optimalisatie van beleggingsstrategieën: Aanpassen van beleggingsstrategieën om beter aan te sluiten bij de verplichtingen en risicobereidheid van uw organisatie.

Een van de belangrijkste trends is de groeiende ambitie om duurzaam te beleggen. De uitdaging is om de relevante KPI’s, gerelateerd aan ESG en impact, effectief te integreren in de strategische beleidsafweging zonder concessies te doen aan de financiële doelstellingen. Met onze ALM-aanpak en ondersteuning bij de implementatie van het beleggingsbeleid helpen wij u om deze balans te vinden.

Economische Scenariosets

Onze economische scenariosets, die worden gebruikt voor ALM-studies, zijn ook stand-alone beschikbaar. Deze sets worden op maat ingericht met de benodigde economische reeksen en vormvereisten van de klant.

Een unieke feature van onze scenariosets is de regime switching techniek. Deze techniek zorgt ervoor dat crisisomstandigheden, zoals verhoogde volatiliteit en minder diversificatiemogelijkheden, tot uiting komen binnen de scenarioset. Dit biedt een realistischer beeld van mogelijke marktomstandigheden en helpt bij het nemen van weloverwogen beslissingen.

Beleggingscommissie: Proactief en onafhankelijk advies

Met onze jarenlange ervaring en kennis in institutioneel vermogensbeheer ondersteunen wij uw beleggingscommissie als externe adviseur. Wij adviseren over beleggingsvraagstukken in elke fase van de beleggingscyclus, zowel binnen de beleggingscommissie als richting bestuur of directie. Onze rol omvat het bieden van tegenwicht binnen de commissie en richting de vermogensbeheerder.

Werkzaamheden:

• Volgen van ontwikkelingen in vermogensbeheer en wet- en regelgeving
• Signaleren en vertalen van relevante ontwikkelingen naar uw situatie
• Begeleiden en beoordelen van ALM-studies
• Adviseren over strategische keuzes gebaseerd op ALM-studies
• Voorbereiden en adviseren over beleggingsplannen en richtlijnen
• Evalueren van aanpassingen in de beleggingsstrategie
• Opstellen en beoordelen van contracten met vermogensbeheerders en andere externe partijen
• Onderhouden van contacten met vermogensbeheerders en toezichthouders
• Evalueren van vermogensbeheerders

Werkwijze: De adviseur is aanwezig bij kwartaalvergaderingen van de beleggingscommissie, bereidt vergaderstukken voor, draagt agendapunten aan en volgt actiepunten op. Tussentijdse overleggen kunnen plaatsvinden indien nodig. Uw vaste adviseur vervult doorgaans deze rol, met toegang tot het brede kennisnetwerk van Triple A.